С сегодняшнего дня в России вступили в силу новые ограничения на денежные переводы. Теперь без полной идентификации личности можно переводить не более 100 тысяч рублей за одну операцию. Месячный лимит для таких переводов установлен на уровне 200 тысяч рублей.
Раньше при предъявлении паспорта можно было переводить любые суммы без ограничений. Анонимные переводы (без идентификации) по-прежнему возможны, но только до 15 тысяч рублей.
Для перевода крупных сумм потребуется полная идентификация:
Открытие банковского счета
Предоставление полных персональных данных (паспорт, СНИЛС, адрес)
Новые правила затронут фрилансеров, покупателей и продавцов на маркетплейсах, а также всех, кто регулярно переводит крупные суммы без открытия счета.
ЦБ объясняет эти меры борьбой с мошенничеством и отмыванием денег. В 2024 году через анонимные переводы в России прошло 1,89 триллиона рублей.
Эксперты советуют тем, кто часто переводит крупные суммы, заранее пройти полную идентификацию в банке. Также стоит внимательно проверять получателей — переводы подозрительным лицам могут привести к блокировке операций.